Nếu bạn thực sự nghiêm túc và mong muốn đầu tư chứng khoán thành công, bên cạnh việc nắm vững kiến thức nền tảng thì việc học hỏi kinh nghiệm của những tỷ phú đầu tư chứng khoán là cách rất thiết thực để vạch ra một chiến lược đầu tư riêng cho bản thân. Một trong những phù thủy chứng khoán mà spcapital.vn muốn nhắc đến đó là Warren Buffett.
Tỷ phú đầu tư chứng khoán Warren Buffett là ai?
Warren Buffett là tỷ phú chứng khoán nổi tiếng trên toàn thế giới, với tổng tài sản lên tới 86 tỷ $. Ông là chủ tịch kiêm CEO của Berkshire Hathaway, công ty được sáp nhập từ 7 công ty nhỏ khác và được ông tiếp quản toàn bộ vào năm 29 tuổi.
Warren Buffett trở thành nhà đầu tư chứng khoán “huyền thoại” khi liên tục thực hiện những giao dịch làm “thay đổi” cả thị trường chứng khoán như:
- Năm 1978: Sở hữu 12% cổ phần của Salomon Inc, chính thức trở thành cổ đông lớn nhất.
- Năm 1988: Mua lại 7% cổ phần của Coca-Cola với trị giá 1.02 tỷ $.
- Năm 1976: Mua lại 51% cổ phần của công ty GEICO trị giá 45.7 triệu $, sau nhiều năm giá trị cổ phiếu này tăng ít nhất gấp 100 lần so với thời điểm mua vào.
- Năm 1986 – 2000: Mua lại 18% cổ phần sau sáp nhập của Capital Cities và AB với tổng giá trị là 517.5 triệu $, sau đó thực hiện bán ra hơn 3.8 tỷ $ – tương ứng với lợi nhuận 600%.
Bên cạnh những thương vụ “bạc tỷ” trên, Warren Buffett còn là người hoạt động tích cực trong các hoạt động thiện nguyện, ông đã dành tới 83% tài sản của mình cho quỹ Bill & Melinda Gates. Bên cạnh đó, ông cũng dành ra số tiền lợi nhuận cho tổ tức Glide ở San Francisco, hỗ trợ các dịch vụ giúp đỡ cho người nghèo và người vô gia cư…
Warren Buffett tin tưởng rằng việc trả lại cho xã hội là điều cần thiết, chính vì vậy khi về già ông thường làm từ thiện và dành tiền cho các hoạt động thiện nguyện trên toàn thế giới.
Với khối lượng tài sản “khổng lồ” như vậy, có thể thấy quyết định đầu tư của Warren Buffett rất chính xác. Vậy đâu là lý do khiến ông dám thực hiện những thương vụ này, phương pháp ông đã áp dụng để có được thành công là gì?
Phương pháp của tỷ phú đầu tư chứng khoán Warren Buffett
Chiến lược đầu tư chứng khoán của tỷ phú Warren Buffett được xây dựng dựa trên những tiêu chí cụ thể như sau:
Chỉ đầu tư vào doanh nghiệp mà bạn “thật sự hiểu”
Warren Buffett cho rằng, bạn chỉ nên thực hiện đầu tư vào những doanh nghiệp mà bạn thật sự hiểu, đặc biệt là trong đầu tư chứng khoán. Hiểu rõ về sản phẩm của công ty, đặt câu hỏi liệu họ có dịch vụ/hàng hóa tiềm năng hoặc có những điểm khác biệt so với sản phẩm cùng ngành hay không? Trước khi quyết định đầu tư vào bất cứ doanh nghiệp nào, nhà đầu tư cần giữ vững lập trường, tuân thủ theo nguyên tắc mà bản thân đã định hướng khi nghiên cứu về doanh nghiệp.
Xây dựng một chiến lược “đầu tư dài hạn”
Đầu tư chứng khoán cần phải có tầm nhìn xa và dài hạn, đồng thời bạn cũng cần nắm bắt được xu thế của thị trường. Nếu có mong muốn kiếm tiền thật nhanh thì đầu tư chứng khoán không dành cho bạn, bởi đây là một thị trường phát triển theo chiều hướng dài hạn.
Ví dụ: Lợi nhuận của cổ phiếu gắn liền với sự phát triển của công ty phát hành, trong thời gian ngắn hạn công ty chưa thể tăng trưởng hoặc mở rộng quy mô ngay được. Người nắm giữ cổ phiếu cần phải có tầm nhìn về tương lai, tìm ra cơ hội và tiềm năng phát triển của nó.
Quan điểm của Warren Buffett là “Hãy quyết định một doanh nghiệp đáng để đầu tư vì nó sẽ tồn tại lâu dài chứ không phải vì nó đang hoạt động tốt ngay bây giờ”.
Công ty có “lợi thế cạnh tranh” sẽ được ưu tiên đầu tư trước
Tỷ phú đầu tư chứng khoán Warren Buffett khuyên bạn nên lựa chọn những công ty có lợi thế cạnh tranh cao hơn. Bởi sản phẩm của họ đang trong thời kỳ phát triển và có chất lượng trên thị trường, do đó phù hợp với thị hiếu của người dân và có sức tiêu thụ lớn. Và khi sở hữu chứng khoán của họ, cơ hội thu về lợi nhuận trong tương lai là rất cao và có tính bền vững.
Nên giữ một khoản tiền mặt
Thị trường chứng khoán luôn có những biến động khó lường, không những đối với cổ phiếu/trái phiếu cơ bản, mà đôi khi bạn sẽ gặp những cổ phiếu riêng lẻ với mức giá “khá hời” và không thể dự đoán trước được. Lúc này, có trong tay một khoản tiền mặt sẽ giúp bạn sở hữu chúng ngay lập tức.
Tuân thủ biên độ “an toàn”
Trong thời gian thực hiện đầu tư, bạn nên giữ cho mình một khoản tiền để dự phòng trong trường hợp khẩn cấp. Nghĩa là, trong danh mục đầu tư của bạn không nên chỉ hướng đến những chứng khoán có lợi nhuận cao, vì rủi ro đi kèm sẽ khó lường trước được.
Kiên nhẫn và kỷ luật
Như đã biết, thị trường chứng khoán là nơi có nhiều sự biến động diễn ra. Và nếu bạn không kiên nhẫn hoặc có tính kỷ luật cao trong tư duy thì rất dễ bị thay đổi hướng đầu tư khi gặp nhiều tác động từ môi trường bên ngoài. Điều này không tốt nếu bạn muốn đầu tư chứng khoán thành công.
Như việc Warren Buffett chỉ lựa chọn những doanh nghiệp mà ông đánh giá được tiềm năng phát triển trong hàng chục năm tới, ông cũng phải đợi tới 10 năm để thu về được khoản lợi nhuận 600% so với vốn đầu tư. Vì vậy để thành công, bạn cũng nên học cách kiên nhẫn và có tính kỷ luật trong mọi quyết định.
Hy vọng những bài học đắt giá từ tỷ phú đầu tư chứng khoán Warren Buffett chia sẻ sẽ giúp ích cho bạn trong những quyết định sắp tới. Với những người mới tham gia thị trường hoặc đầu tư chưa thành công thì nên lựa chọn đơn vị đồng hành như Sapphire Capital hỗ trợ.
Nguồn: Sapphire Capital