Mỗi nhà đầu tư khi mới tham gia vào thị trường đều gặp các vấn đề liên quan đến kiến thức chứng khoán. Từ việc đọc hiểu thông số bảng điện tử, báo cáo doanh nghiệp hay đồ thị phân tích,.. Tất cả những điều này đều có thể khiến bạn phải hoang mang và không biết nên bắt đầu từ đâu.
Trong bài dưới đây, chúng tôi sẽ tổng hợp các câu hỏi thường gặp đối với những nhà đầu tư mới. Hi vọng, với những kiến thức này sẽ giúp bạn tự tin hơn khi tham gia vào thị trường chứng khoán đầy sôi động.
Các câu hỏi thường gặp đối với những nhà đầu tư mới
1. Chứng khoán là gì?
Chứng khoán là một hàng hóa đặc biệt khi nó xác định quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với các loại tài sản, vối của tổ chức phát hành. Chứng khoán Việt Nam bao gồm: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng khoán phái sinh. Chúng được thể hiện bằng các dữ liệu điện tử, bút toán ghi sổ hoặc chứng chỉ.
Đối với hầu hết các nhà đầu tư cá nhân mua bán cổ phiếu trên các sàn giao dịch HOSE, HNX, UPCOM.
2. Muốn đầu tư chứng khoán cần vốn bao nhiêu?
Sau khi tài khoản chứng khoán được mở, nhà đầu tư có thể gửi vào số tiền tùy ý để đầu tư. Vậy nên không có giới hạn ít nhất cho vốn khi đầu tư chứng khoán. Chỉ có điều, trên sàn HOSE quy định nhà đầu tư phải mua cổ phiếu là bội số của 10, trên sàn HNX và sàn UPCOM phải mua số cổ phiếu là bội số của 100. Điều này có nghĩa là số cổ phiếu ít nhất bạn có thể mua trên sàn HOSE là 10 và số cổ phiếu ít nhất bạn có thể mua trên sàn HNX và UPCOM là 100 cổ phiếu.
Ví dụ:
Bạn muốn mua cổ phiếu VPG trên sàn HOSE hiện đang có giá là 42.700VNĐ/ 1 cổ phiếu. Điều này có nghĩa bạn cần chi ra ít nhất 42.700 x 10 = 427.000VNĐ để mua mã cổ phiếu này. Tuy nhiên, đó mới là số tiền bạn dùng để mua mã cổ phiếu này, nó là giá trị của giao dịch. Thực tế, bạn còn phải trả thêm 1 khoản chi phí giao dịch nữa cho công ty chứng khoán. Mức phí này phụ thuộc vào công ty chứng khoán quy định. Tuy nhiên, nó sẽ không quá cao, chỉ khoảng từ 0.15% đến 0.4% giá trị giao dịch.
Trong trường hợp bạn muốn mua cổ phiếu trên sàn HNX hoặc sàn UPCOM. Ví dụ như mã cổ phiếu MST đang có giá là 14.300VNĐ/ 1 cổ phiếu. Bạn cần có ít nhất 14.300 x 100 = 1.430.000VNĐ chưa kể phí giao dịch.
Kết luận: Mức tối thiểu cho vốn đầu tư chứng khoán phụ thuộc vào 3 yếu tố sau:
- Mã cổ phiếu bạn muốn mua có giá bao nhiêu
- Quy định khối lượng giao dịch trên sàn chứng khoán mà mã cổ phiếu đó đang niêm yết là bao nhiêu.
- Phí giao dịch theo quy định của công ty chứng khoán.
3. Phí mở tài khoản chứng khoán là bao nhiêu?
Hiện tại việc mở tài khoản chứng khoán rất đơn giản. Bạn có thể tới trực tiếp công ty chứng khoán để mở tài khoản hoặc làm online trên website, app ứng dụng.
-
Trong trường hợp mở tài khoản chứng khoán trực tiếp tại công ty chứng khoán
Bạn cần mang theo căn cước công dân tới và làm thủ tục trong khoảng 10 đến 15 phút. Tại một công ty chứng khoán 1 người có thể mở 1 tài khoản chứng khoán. Tuy nhiên, bạn có thể mở tài khoản chứng khoán tại nhiều công ty.
Vậy nên, một người có thể sở hữu nhiều tài khoản chứng khoán. Lưu ý, người nước ngoài chỉ được phép mở 1 tài khoản chứng khoán duy nhất tại Việt Nam.
-
Trong trường hợp mở tài khoản chứng khoán online
Hiện nay có rất nhiều trang web hỗ trợ mở tài khoản giao dịch chứng khoán online. Tuy nhiên, điều này tiềm ẩn nhiều rủi ro khi việc nạp tiền vào rất đơn giản nhưng khi rút hoặc chuyển tiền lại gặp khó khăn. Nhiều đơn vị còn yêu cầu bạn phải tới quầy giao dịch để thực hiện một số xác minh.
Vậy nên, khi tạo tài khoản giao dịch từ xa, bạn nên chọn trang web chính thống của các công ty chứng khoán uy tín và hoàn thiện hợp đồng mở tài khoản từ xa theo đúng mẫu được Ủy ban Chứng khoán Nhà Nước ban hành cùng chịu trách nhiệm quản lý. Chỉ có như vậy thì tiền và tài khoản của bạn mới hợp lệ và an toàn nhất.
Lưu ý, tài khoản chứng khoán mới mở cần chuyển vào tài khoản tối thiểu 10 triệu đồng để xác minh tài khoản là thực sự. Điều này giúp các công ty chứng khoán loại bỏ những tài khoản chứng khoán ảo. Số tiền 10 triệu này bạn có thể rút ra ngay nếu muốn mà không bị trừ bất cứ khoản phí nào. Việc mở tài khoản chứng khoán dù là trực tiếp hay online đều hoàn toàn miễn phí.
4. Dịch vụ chuyển tiền trực tuyến OCT là gì?
OCT là dịch vụ hỗ trợ chuyển khoản trực tuyến. Nhà đầu tư có thể chuyển tiền từ tài khoản chứng khoán đến các tài khoản ngân hàng mình đã đăng ký với công ty chứng khoán. Việc đăng ký tài khoản chứng khoán này có thể thực hiện trực tuyến. Dịch vụ chuyển tiền OCT giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian hơn khi không cần đến trực tiếp công ty chứng khoán để giao dịch.
Khi mở tài khoản chứng khoán, nhà đầu tư có thể cung cấp tài khoản ngân hàng của mình để công ty chứng khoán giúp đỡ đăng ký ngay. Mỗi lần chuyển tiền từ tài khoản chứng khoán qua tài khoản ngân hàng, nhà đầu tư có thể sử dụng OCT rất tiện. Thao tác này tương tự như khi chuyển tiền trên các ứng dụng internet banking của các ngân hàng hay ví điện tử.
Ngoài cách rút tiền về tài khoản nhanh thông qua OCT, nhà đầu tư còn có thể mang chứng minh thư ra phòng giao dịch chứng khoán để rút.
5. Cách mua bán cổ phiếu sau khi tạo tài khoản chứng khoán?
Mở tài khoản và gửi tiền vào tài khoản đó là bước đầu tiên để bạn trở thành nhà đầu tư chứng khoán. Vậy nên việc sau đó bạn cần làm chính là chọn mã cổ phiếu tiềm năng để bắt đầu giao dịch mua bán. Hiện nay, công nghệ được ứng dụng vào thị trường chứng khoán giúp các nhà đầu tư thuận tiện hơn trong việc theo dõi, đặt lịch mua, bán cổ phiếu.
Nhà đầu tư không cần lo lắng việc gọi điện thoại tới nhân viên quản lý tài khoản hoặc tổng đài của công ty chứng khoán mình đăng ký để đặt lịch mua bán với nhiều khó khăn khi có thể lỡ mất thời điểm chốt lời tốt. Thông qua các trang web hay phần mềm trên máy tính hoặc điện thoại do công ty chứng khoán phát hành, bạn có thể đặt lệnh mua bán một mã cổ phiếu nào đó một cách nhanh chóng và chính xác nhất.
Phương pháp đặt lệnh thông qua nhân viên quản lý vẫn còn được áp dụng. Để tránh rủi ro hoặc sự không minh bạch trong quá trình làm việc giữa 2 bên, mọi cuộc nói chuyện giữa nhà đầu tư và nhân viên quản lý sẽ được ghi âm lại. Nhà đầu tư không cần lo lắng vấn đề chuyên viên tư vấn tự ý mua hay bán cổ phiếu trên tài khoản của mình.
6. Làm sao để phán đoán một mã cổ phiếu tăng hay giảm?
Giá cổ phiếu tăng hay giảm thường được xác định dựa vào việc giá cổ phiếu tại thời điểm quan sát hôm nay tăng hay giảm so với giá tham chiếu của phiên hôm trước.
- Nếu giá hiện tại tăng so với giá tham chiếu thì giá cổ phiếu sẽ có màu xanh lá.
- Nếu giá hiện tại giảm so với giá tham chiếu, giá cổ phiếu sẽ có màu đỏ.
- Nếu giá hiện tại bằng giá tham chiếu, giá cổ phiếu sẽ có màu vàng.
Trên đây chỉ là cách phán đoán cổ phiếu tăng giảm trong phiên. Còn thứ nhà đầu tư quan tâm là cổ phiếu mình mua đang tăng hay giảm khi so sánh với thời điểm mình mua. Phần này bạn có thể theo dõi tại “báo cáo tài sản” hoặc “ quản lý tài khoản trong phần mềm giao dịch của công ty chứng khoán.
7. Đầu tư chứng khoán có rủi ro không?
Khi mua cổ phiếu, không ai có thể phán đoán chính xác giá cổ phiếu khi nào tăng, khi nào giảm. Nếu giá cổ phiếu bạn mua giảm xuống dưới mức giá tại thời điểm mua thì bạn sẽ bị lỗ. Đây chính là rủi ro trong đầu tư chứng khoán. Trong đầu tư, rủi ro là điều không thể tránh được và bạn cần học cách chấp nhận nó như một sai lầm và cố gắng khắc phục vào lần sau. Không có một loại bảo hiểm nào cho hình thức rủi ro này.
Trong trường hợp nhà đầu tư có thỏa thuận với bên khác về việc thua lỗ phải nhận khi gặp rủi ro, bạn có thể chỉ phải chịu mức thua lỗ nhất định. Tuy nhiên, thỏa thuận này hoàn toàn mang tính cá nhân nên không được bảo hộ bởi pháp luật hay bất cứ công ty chứng khoán nào. Bên đối tác có thể phủ nhận hiệu lực thỏa thuận khiến bạn phải chịu toàn bộ rủi ro thua lỗ.
8. Phí giao dịch khi mua bán cổ phiếu tính như nào?
Khi giao dịch mua bán cổ phiếu, người giao dịch phải trả cho công ty chứng khoán một khoản phí được quy định sẵn. Mức phí này có thể khác nhau tùy vào công ty bạn chọn. Tất cả các công ty chứng khoán đều có bảng quy định phí giao dịch riêng cho từng mức khác nhau. Thông thường, phí này dao động trong khoảng từ 0.15% đến 0.4%. Trung bình, một giao dịch sẽ có mức phí nằm trong khoảng 0.2% đến 0.25% mỗi lần mua cổ phiếu.
Ngoài ra, khi nhà đầu tư bán cổ phiếu thành công sẽ phải chịu thêm một mức phí 0.1% giá trị giao dịch nữa. Đây là thuế mà nhà đầu tư phải trả cho nhà nước dù đầu tư lỗ hay lãi.
9. Tiền trong tài khoản chứng khoán có tính lãi suất không?
Số tiền trong tài khoản chứng khoán khi không sử dụng sẽ được tính lãi suất không kỳ hạn. Từ ngày 05/03/2019, lãi suất đang được áp dụng là 0.3%.
10. Nhờ chuyên viên quản lý tài khoản hỗ trợ có mất phí dịch vụ không?
Phí thuê chuyên viên quản lý tài khoản hỗ trợ phụ thuộc vào chính sách của công ty chứng khoán. Nếu bạn thuê chuyên viên quản lý tài khoản tại công ty chứng khoán VND, mức phí giao dịch khi có chuyên viên hỗ trợ sẽ cao hơn mức phí khi không có. Tại công ty chứng khoán HSC, khách hàng không phải trả bất cứ khoản phí nào cho việc thuê chuyên viên quản lý tài khoản hỗ trợ.
Vai trò của chuyên viên quản lý tài quản chứng khoán rất quan trọng. Họ sẽ tư vấn cho nhà đầu tư mọi vấn đề liên quan đến chứng khoán và chia sẻ những thông tin quan trọng mà nhà đầu tư cần biết. Hầu hết nhà đầu tư nhỏ lẻ đều có công việc riêng và họ không phải lúc nào cũng có thời gian theo dõi, tìm đọc và cập nhật diễn biến thị trường. Chuyên viên quản lý tài khoản sẽ giúp nhà đầu tư không bỏ lỡ những thông tin quan trọng.
Trong trường hợp nhà đầu tư không tiện đặt lệnh mua hoặc bán, chuyên viên quản lý tài khoản cũng sẽ hỗ trợ đặt lịch. Thông tin yêu cầu hỗ trợ đặt lịch của nhà đầu tư sẽ được lưu lại để làm bằng chứng. Chuyên viên quản lý tài khoản không được phép tự ý mua, bán trên tài khoản của khách hàng.
Vậy nên, mỗi nhà đầu tư nên có cho mình một chuyên viên tư vấn chứng khoán hỗ trợ quản lý tài khoản. Chuyên viên tư vấn chứng khoán bạn chọn nên có kinh nghiệm và đạo đức nghề nghiệp tốt để có thể đồng hành cùng bạn trong suốt quá trình đầu tư.
11. Mở tài khoản chứng khoán ở đâu?
Nhà đầu tư có thể mở tài khoản chứng khoán tại bất cứ công ty chứng khoán nào có giấy phép kinh doanh mua cổ phiếu trên sàn giao dịch quy định. Tại Việt Nam, các công ty chứng khoán được nhà nước cấp phép mua cổ phiếu ở 3 sàn giao dịch là HOSE, HNX, UPCOM. Chỉ cần có đủ tiền trong tài khoản là nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua bất cứ mã cổ phiếu nào trên 3 sàn giao dịch này.
12. Có thể mở nhiều tài khoản chứng khoán không
Một công dân Việt Nam chỉ có thể mở 1 tài khoản tại một công ty chứng khoán. Vậy nên, bạn có thể mở nhiều tài khoản chứng khoán tại nhiều công ty chứng khoán khác nhau. Điều này là tương tự với các tổ chức, quỹ,…
Trường hợp nhà đầu tư nước ngoài muốn mở tài khoản chứng khoán tại Việt Nam, bạn chỉ có thể sở hữu một tài khoản duy nhất. Bất kể tài khoản đó mở tại công ty chứng khoán nào.
13. Sau khi mua cổ phiếu có bán được ngay không
Tại Việt Nam điều này là không thể. Hiện tại Việt Nam đang áp dụng chu kỳ thanh toán cổ phiếu trên các sàn giao dịch HOSE HNX và UPCOM là T+2. Điều này có nghĩa là sau khi bạn mua cổ phiếu thành công, phải mất 2 ngày cổ phiếu đó mới về tài khoản của bạn. Bạn phải chờ đến ngày thứ 3 mới có thể tiến hành giao bán.
Ví dụ: Ngày thứ 2 bạn mua cổ phiếu thành công, đây là ngày T+0. Phải đến ngày thứ 4 (ngày T+2) cổ phiếu mới về tài khoản của bạn. Như vậy, bạn phải chờ tới sáng ngày thứ 6 (tức ngày T+3) để bán cổ phiếu này.
14. Sau khi bán cổ phiếu, bao giờ tiền về tài khoản của nhà đầu tư?
Tương tự như chu kỳ mua cổ phiếu, chu kỳ bán cổ phiếu đang được áp dụng trên các sàn HOSE, HNX và UPCOM hiện nay là T+2. Điều này có nghĩa nếu bạn bán cổ phiếu ngày thứ 2 thì bạn phải chờ đến thứ 4 tiền mới về tài khoản. Tại một số công ty chứng khoán hiện nay có dịch vụ ứng tiền giúp nhà đầu tư huy động vốn kịp thời để mua cổ phiếu khác. Tuy nhiên, việc ứng tiền này có tính phí. Công ty chứng khoán HSC đang áp dụng mức phí 0.04% trên tổng số tiền nhà đầu tư ứng.
15. Tại sao cổ phiếu tôi mua không bán được
Thị trường Việt Nam mỗi phiên có hàng nghìn tỉ được giao dịch cho thấy tính thanh khoản khá cao. Hầu hết các mã cổ phiếu đều bán được rất dễ dàng. Các nhà đầu tư hầu như chỉ cần quan tâm tới việc bán giá cao hay thấp. Tuy nhiên, khi một nhà đầu tư mua một mã cổ phiếu có nghĩa họ tin tưởng trong tương lai mã cổ phiếu đó sẽ tăng và mang lại lợi nhuận cho họ. Vậy nên, trong trường hợp mã cổ phiếu bạn đang muốn bán gặp phải tin xấu, giá đang giảm mạnh khiến những nhà đầu tư khác không dám mua.
16. Cách chuyển tiền và rút tiền trên tài khoản chứng khoán
-
Cách chuyển tiền vào tài khoản chứng khoán:
Nhà đầu tư có thể chuyển tiền mặt trực tiếp tại văn phòng của các công ty chứng khoán. Tuy nhiên, cách này ít được áp dụng vì hầu hết nhà đầu tư hiện nay không muốn mang quá nhiều tiền mặt trên người.
Vậy nên, nhà đầu tư có thể sử dụng tài khoản ngân hàng để chuyển khoản trực tiếp vào tài khoản chứng khoán không cần qua chung gian. Cách này khá an toàn và nhanh chóng nên được hầu hết các nhà đầu tư hiện nay chọn lựa.
-
Rút tiền từ tài khoản chứng khoán về
Tương tự chuyển tiền, rút tiền từ tài khoản chứng khoán cũng có 2 cách. Bạn có thể tới trực tiếp văn phòng công ty chứng khoán để rút tiền mặt. Hoặc bạn cũng có thể rút tiền trực tiếp qua trang web quản lý tài khoản về tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, không phải tài khoản ngân hàng nào cũng có thể rút, bạn bắt buộc phải rút về tài khoản ngân hàng mình đã đăng ký khi mở tài khoản.
17. Lưu ký chứng khoán như thế nào?
Lưu ký chứng khoán là việc chuyển sở hữu từ sổ cổ đông sang dữ liệu điện tử thông qua tài khoản chứng khoán mở tại các công ty chứng khoán. Lưu ký chứng khoán là hoạt động nhận ký gửi, bảo quản và chuyển giao chứng khoán cho nhà đầu tư. Điều này giúp nhà đầu tư có thể thực hiện các quyền liên quan tới việc sở hữu chứng khoán như: nhận cổ tức, họp cổ đông, mua bán cổ phiếu,…
Để thực hiện lưu ký chứng khoán, nhà đầu tư cần mang theo giấy tờ chứng minh chủ sở hữu cổ phần và căn cước công dân tới công ty chứng khoán để làm thủ tục liên quan. Tại Công ty chứng khoán, nhà đầu tư cần điền vào một mẫu form theo yêu cầu. Sau khoảng 5 đến 7 ngày, cổ phần bạn nắm giữ sẽ được chuyển thành cổ phiếu điện tử. Nhà đầu tư có thể bán các cổ phiếu này trực tiếp trên sàn giao dịch theo quy định.
18. Margin là gì?
Margin hay còn gọi là giao dịch ký quỹ là dịch vụ đòn bẩy tài chính. Khi nhà đầu tư vay tiền của công ty chứng khoán để mua cổ phiếu, số lượng tiền nhà đầu tư có thể vay phụ thuộc vào mã cổ phiếu họ mua. Những cổ phiếu không được nhà đầu tư đánh giá cao, thanh khoản thấp sẽ không được công ty chứng khoán cho vay. Vậy nên nhà đầu tư muốn vay margin cần tìm cổ phiếu phù hợp.
Thông thường, công ty chứng khoán có thể cho bạn vay số tiền tối đa gấp 3 lần số tiền nhà đầu tư có. Và tất nhiên, có vay tất có lãi. Hiện tại lãi suất khi vay margin rơi vào khoảng 0.035% đến 0.04% / ngày. Mức lãi này phụ thuộc vào quy định của từng công ty chứng khoán. Số tiền này sẽ được trả khi nhà đầu tư bán cổ phiếu dù nó là lãi hay lỗ.
Lưu ý, vay margin là con dao 2 lưỡi khi nếu cổ phiếu bạn mua bị giảm quá sâu, tài khoản sử dụng margin sẽ bị call margin. Nếu nhà đầu tư không nộp thêm tiền vào tài khoản, tỷ trọng cổ phiếu trong tài khoản đó sẽ bị tự động cắt hạ để trả tiền nợ cho công ty chứng khoán.
19. Làm thế nào để sử dụng dịch vụ margin?
Để sử dụng dịch vụ margin nhà đầu tư phải đăng ký với công ty chứng khoán. Thường những nhà đầu tư có kinh nghiệm trong quản lý rủi ro mới sử dụng margin. Các nhà đầu tư mới lưu ý nên tránh margin vì tỷ lệ nhà đầu tư mới cháy margin là rất cao. Nguy cơ cháy tài khoản vì sử dụng margin ở nhà đầu tư mới là rất cao.
20. Có thể cập nhật thông tin cổ phiếu, chứng khoán ở đâu?
Hiện tại có rất nhiều trang web về chứng khoán với các tin tức liên quan được cập nhật hàng giờ. Nhà đầu tư có thể truy cập thường xuyên để cập nhật tin tức. Tiêu biểu như:
- dautuphatdat.com
- chungkhoanonline.vn
- cachchoichungkhoan.com
- vietnambiz.vn
- cafef.vn
- ndh.vn
- vnecomony.vn
- vietstock.vn
Ngoài các trang web trên, nhà đầu tư cũng có thể truy cập các trang web của công ty chứng khoán để theo dõi tin tức nhanh nhất, chính xác nhất.
Trường hợp nhà đầu tư muốn cập nhật tin tức chứng khoán thế giới có thể truy cập https://vn.investing.com/indices/major-indices hoặc https://vn.investing.com/commodities/ để theo dõi.
21. Làm thế nào để xem sao kê giao dịch hàng tháng?
Để xem sao kê giao dịch bạn cần đăng nhập tài khoản chứng khoán trên trang giao dịch trực tiếp của công ty chứng khoán. Sau đó chọn tài khoản, chọn sao kê và thời gian sao kê. Thông tin sao kê giao dịch hiện ra, bạn có thể tải các thông tin này về máy tính.
22. Nhà đầu tư nước ngoài mở tài khoản chứng khoán tại Việt Nam như nào?
Để mở tài khoản chứng khoán tại Việt Nam, nhà đầu tư nước ngoài cần có số điện thoại chính xác để nhân viên công ty chứng khoán gọi và xác nhận thông tin. Nhà đầu tư cần cung cấp họ tên, địa chỉ nhận thư và số điện thoại. CÔng ty chứng khoán sẽ gửi hợp đồng cho bạn. Sau khi ký hợp đồng, nhà đầu tư nước ngoài cần gửi lại hợp đồng kèm căn cước công dân để công ty chứng khoán mở tài khoản giúp.
Ngoài ra, mọi giao dịch của nhà đầu tư nước ngoài sẽ thực hiện online, vậy nên bạn cần internet và tài khoản ngân hàng tại Việt Nam.
23. Mất bao lâu để trở thành nhà đầu tư thực sự?
Thời gian trở thành nhà đầu tư thực sự phụ thuộc vào khả năng học hỏi và sức phán đoán của mỗi người. Trung bình, nếu một người có thái độ nghiêm túc và siêng năng thì sau 1-2 năm anh ta có thể trở thành một nhà đầu tư thực sự.
24. Có thể chuyển giao dịch tài khoản chứng khoán sang công ty khác không?
Câu trả lời cho câu hỏi của bạn là “có” nhé. Để chuyển giao dịch tài khoản công ty chứng khoán, nhà đầu tư cần thực hiện các bước sau:
- Mở tài khoản tại công ty chứng khoán mới.
- Đề nghị công ty chứng khoán cũ chuyển cổ phiếu trong tài khoản hiện tại của bạn về tài khoản chứng khoán mới tại công ty chứng khoán mới.
Trên đây là 22 câu hỏi thường gặp đối với nhà đầu tư mới. Nếu bạn còn vấn đề thắc mắc nào chưa rõ, liên hệ ngay Chứng Khoán Online để được hỗ trợ giải đáp nhanh nhất.